Seguimos con nuestra línea de artículos acerca de los CEDEARs. En este caso vamos a retomar los ETFs para ejemplificar como crear una cartera diversificada a bajo costo aprovechando la composición de estos fondos que nos permiten exponernos a un determinado sector a través de un único vehículo financiero utilizando los CEDEAR para invertir de forma simple en pesos o dólares desde nuestro banco a bróker de confianza.
Cómo armar una cartera diversificada con CEDEARs de ETFs
Para crear una cartera diversificada con CEDEARs de ETFs es necesario que cumplamos los siguientes pasos:
- Definir tu perfil de riesgo: Conservador, moderado o agresivo.
- Establecer un monto de inversión inicial y periódica
- Seleccionar los CEDEARs de ETFs según tu objetivo
- Monitorear el rendimiento
¿Cuál es nuestro perfil inversor?
Como primer paso es necesario que determinemos cuál es nuestro perfil inversor, del cual ya hablamos en un anterior artículo:
Perfil de Inversión | Tolerancia al riesgo | Sectores Recomendados | Objetivo |
|---|---|---|---|
Conservador | Baja | Bienes de consumo básicos, salud, utilidades | Minimizar el riesgo y la volatilidad, priorizando estabilidad y protección frente a caídas |
Moderado | Media | Combinación de sectores defensivos y cíclicos (tecnología, consumo) | Exposición moderada a sectores volátiles con alto potencial de crecimiento |
Arriesgado | Alta | Tecnología, comunicaciones, energías renovables, criptomonedas, blockchain | Alta volatilidad y riesgo, pero con el potencial de altos rendimientos a largo plazo |
Monto de inversión inicial y periódica
Una vez determinado nuestro perfil debemos establecer cuál va a ser nuestro monto de inversión inicial. El cual se simplifica mucho más gracias a que los CEDEARs nos permiten invertir con montos más bajos que si lo realizamos en las acciones directamente.
Si bien no existe un monto determinado, podríamos poner como un monto inicial mínimo promedio alrededor de los 10.000 pesos, puede ser menos claro está.
Una vez ya esté en marcha nuestra cartera, podés ajustar tu cartera según los resultados obtenidos y tus objetivos a largo plazo a través de la toma de beneficio de nuestras posiciones o ingresar mayor capital. Aunque lo idea siempre es reinvertir los beneficios. No obstante, podemos establecer inyecciones de capital periódicas que podrían ser mensuales, bimestrales, trimestrales o según determine cada inversor en particular, dependiendo de los resultados obtenidos.
Para esto también podemos valernos de la estrategia dollar cost averaging, la cual consiste en invertir una cantidad fija de dinero en un activo de manera regular, sin importar si su precio está subiendo o bajando.
Selección de ETFs según tu objetivo
El segundo paso, tras haber determinado nuestro perfil, será escoger aquellos ETFs que se acoplan con nuestro objetivo:
- Perfil conservador: Podríamos invertir un 40% en Energy Select Sector Spdr Fund, 40 en Etf Spdr Gold Trust y un 20% en Danone
- Perfil moderado: En este caso podemos combinar ETFs cíclicos y defensivos invirtiendo un 40% en Financial Select Sector Spdr Fund, 30% en iShares Trust Russell 2000 y un 30% en Amazon
- Perfil arriesgado: Acá podemos distribuirla con un 30% en SPDR S&P 500, 30% en iShares Bitcoin Trust, 20% en ARKK Innovation y 20% en TSMC
Monitorear nuestra inversión
Una vez puesta en marcha nuestra cartera, la última y permanente tarea será monitorear nuestra inversión. Para ello nos podemos valer de las plataformas de trading en la que operemos, las cuales nos ofrecen cotización e información en tiempo real. Incluso para programar nuestra operativa colocando el stop loss y take profit necesarios para maximizar las ganancias y reducir las pérdidas. Sin olvidar las noticias de relevancia que nos ofrecen los portales financieros.
Consejos para optimizar tu inversión en CEDEARs de ETFs
Para terminar les compartimos algunos consejos para optimizar la inversión:
- Invertí de manera regular: Como decíamos antes, es importante mantener un incremento de nuestra inversión de manera regular. Siempre que nos esté yendo bien. Como señalamos previamente, la estrategia dólar cost averaging nos puede ser de mucha utilidad
- Diversificá entre sectores: Si bien los ETFs ya de por sí nos dan una gran diversificación, es importante no repetir a los sectores en los que invertimos ni con fondos o acciones
- Prestá atención al tipo de cambio: No olvidar seguir la cotización del dólar CCL para evaluar el rendimiento de nuestra inversión
- Analizá las comisiones: Compará costos entre diferentes brokers locales en los que podés operar con CEDEARs de ETFs. Mientras las comisiones sean bajas, mayores serán los rendimientos que podremos obtener. Aunque suelen ser mínimas, será prudente verificar las opciones disponibles.
La mejor forma de tener una cartera rentable es que esta sea lo suficientemente diversificada, acorde a nuestro perfil de riesgo, para aprovechar la inversión en CEDEARs de ETFs y ganar exposición a los mercados internacionales.
