Como invertir en ETFs de materias primas mediante CEDEAR
Si buscás invertir en materias primas de forma simple y rápida, los CEDEAR de ETFs de materias primas es el vehículo de inversión ideal para diversificar nuestra cartera.
Cómo invertir en ETFs de Materias primas mediante Cedear Luego de hablar en anteriores artículos sobre los CEDEARs Bitcoin, oro, S&P 500 y ETFs sectoriales, hoy toca hablar de cómo invertir en ETFs de materias primas mediante CEDEAR. Las commodities son una parte crucial para la economía global, ya que de ellas dependen numerosos productos y las actividades diarias de la población en general. No por nada cualquier suceso impacta para bien o para mal en todo el mundo.
¿Qué son los CEDEARs de ETFs de materias primas?
Los CEDEARs de ETFs de materias primas son instrumentos financieros que permiten invertir indirectamente en materias primas (como oro, petróleo, metales, etc.) a través de ETFs que invierten en estos activos a través de una cesta de acciones o la propia materia prima.
Los CEDEARs representan una participación del ETF en el que podemos invertir en pesos o dólares con nuestro banco o bróker de confianza.
Beneficios de invertir en CEDEARs de ETFs de materias primas
Los beneficios de invertir son los siguientes:
Diversificación: Permiten a los inversores invertir en varios activos a través de un único vehículo de inversión, en este caso un ETF
Accesibilidad: Se puede invertir en estos productos sin necesidad de abrir cuentas en el exterior
Liquidez: Son activos que cuenta con la liquidez necesaria para poder operar con ellos sin problemas
Cobertura contra la inflación: Las materias primas, como el oro, suelen ser vistas como un refugio de valor en tiempos de alta inflación
Principales ETFs de materias primas disponibles como CEDEARs
En BYMA el único CEDEAR de ETF disponible actualmente que da exposición a materias primas es el SPDR Gold Shares, diseñado para que podás invertir en este metal sin adquirirlo de manera directa.
1. SPDR Gold Shares (GLD)
SPDR Gold (GLD) ETF
SPDR Gold (GLD) es uno de los fondos cotizados en bolsa (ETFs) más populares para invertir en oro. El mismo cotiza en la Bolsa de Nueva York (NYSE) bajo el símbolo GLD. Este ETF busca ofrecer a los inversores una forma fácil y líquida de ganar exposición al oro, sin necesidad de comprar el metal físico o de participar en los mercados de futuros de manera directa.
Sus características principales son las siguientes:
Objetivo de inversión: Reflejar el rendimiento del precio del oro, tal como lo determina el precio spot del oro en los mercados internacionales. Esto se logra a través de la adquisición y custodia de lingotes de oro físicos en bóvedas, lo que hace que el valor del fondo se ajuste muy de cerca al precio del oro
Liquidez y facilidad de acceso: Cotiza en bolsa como una acción normal. Lo que permite comprar y vender durante las horas de negociación del mercado, lo que otorga una gran liquidez y flexibilidad
Costos y tarifas: Cobra una comisión de gestión anual que cubre los costos operativos, como el almacenamiento y la custodia del oro
Comportamiento en el mercado internacional: El mismo se debe al principio de la oferta y demanda. La cantidad de la materia prima disponible u oferta en el mercado global depende de factores como la producción, el almacenamiento, la geopolítica y la capacidad de extracción de los países productores. Las interrupciones en la cadena de suministro, las huelgas laborales, los desastres naturales y los cambios tecnológicos pueden afectar la oferta de materias primas. El comportamiento de la demanda está influenciado por la actividad económica global. Un crecimiento económico robusto suele aumentar la demanda de materias primas, mientras que una recesión puede reducirla. Además, la demanda en sectores específicos, como la construcción, la tecnología o la energía, juega un papel crucial
Condiciones macroeconómicas y geopolíticas: El aumento o la desaceleración de la economía global afecta el consumo de materias primas. Por ejemplo, un aumento en la construcción y la manufactura suele impulsar la demanda de metales como el cobre o el acero. También debemos tener en cuenta que las políticas monetarias de los principales bancos centrales (como la Reserva Federal de EE. UU. o el Banco Central Europeo) tienen un impacto directo sobre los precios de las materias primas. Por ejemplo, una tasa de interés más alta puede fortalecer una moneda y disminuir los precios de las materias primas denominadas en esa moneda (como el dólar estadounidense)
Volatilidad o variaciones cambiarias: Las materias primas suelen ser muy volátiles, y los precios pueden fluctuar significativamente en el corto plazo debido a factores como los que se mencionaron. Los precios pueden seguir ciclos de bull market (mercado alcista) o bear market (mercado bajista) dependiendo de las expectativas globales de oferta y demanda. Además, los commodities financieros como los contratos de futuros, las coberturas (hedging) y las intervenciones de los bancos centrales también tienen un impacto en la volatilidad. Sin olvidar su anclada conexión con el dólar. Un dólar fuerte tiende a presionar a la baja los precios de las materias primas, mientras que un dólar débil puede hacerlas más caras
Ante estos factores es de vital importancia de que tengamos una estrategia clara que incluya lo mencionado anteriormente. En el plan de trading se deben incluir todos los escenarios posibles de cara a buscar oportunidades de compra y venta para maximizar las ganancias y reducir las pérdidas.
¿Cómo comprar CEDEAR de ETFs de materias primas desde Argentina?
Luego de ello nos dirigimos a la barra de herramientas y escogemos la opción simulador. Elegir opción de compra en el modo simulador
Elegimos la opción de compra y buscaremos el CEDEAR de Energy Select Sector ETF. Luego especificaremos las condiciones de la operación y la haremos en pesos. Buscamos y especificamos la operativa
Confirmamos la operación y si nos dirigimos a operaciones virtuales podremos ver los detalles de la operación. Operación confirmada
Listado de las operaciones
El derecho a mercado por acciones y CEDEARs es del 0.08% + IVA.
Con respecto al pago de dividendos será del 1% + IVA o un mínimo de 0.50 pesos + IVA.
Es importante que realicemos un seguimiento de la cotización del activo en el que invertimos para no llevarnos ninguna sorpresa. Por ello, la plataforma también nos ofrece un grafico técnico donde podemos observar en tiempo real la cotización del ETF seleccionado. Sin olvidar que podemos consultar otros datos análisis fundamental, la última información relevante y las opiniones de otros inversores.
Gráfico técnico del ETF Energy Select Sector
Incluso debemos seguir el desempeño del dólar, ya que está estrechamente relacionado con las materias primas y, por ende, con los ETFs y acciones. Cualquier plataforma de trading nos permite revisar la cotización del peso argentino/dólar en tiempo real.
Cabe destacar que la inversión en CEDEARs está al alcance de todos, ya que podemos comprar una unidad sin problemas y aprovechar las oportunidades que nos ofrecen los mercados internacionales. Sin olvidar que las comisiones son muy competitivas.
Comparativa: CEDEARs de ETFs vs. compra directa de commodities
Para finalizar vamos a comparar ambos métodos de inversión según estos criterios:
Liquidez: Ambas opciones cuentan con la liquidez necesaria al momento de invertir
Costos asociados: Los costos de comprar commodities de forma directa a través del mercado de futuros pueden ser más altos que si lo hacemos a traves de los CEDEARs de ETFs. Sin olvidar otros requisitos como tener disponible un margen ante los posibles giros del mercado
Accesibilidad para inversores minoristas: Los CEDEARs son mucho más accesibles para el inversor minorista y tiene menores requisitos
Impacto fiscal en Argentina: Como cualquier otra inversión, los CEDEARs de ETFs de materias primas están alcanzados por el impuesto a las ganancias de la renta financiera. Por lo que debemos declarar nuestras inversiones
Invertir en materias primas nunca fue tan fácil
Invertir en materias primas de manera profesional siempre ha sido caro y solo al alcance de los grandes inversores, pero con los CEDEARs de ETFs de materias primas podemos acceder a este mercado internacional de forma simple y al alcance de todo tipo de inversor.
Las materias primas mueven al mundo. ¿Por qué no mover nuestras inversiones a la par?
