Invertir en REITs estadounidenses con dividendos mensuales puede ser una estrategia eficiente para quienes buscan una renta pasiva predecible. Después de todo, ¿quién no quisiera ver dinero entrando a la cuenta bancaria todos los meses sin necesidad de vender activos?
Estos fondos ofrecen una forma accesible y diversificada de participar en el mercado inmobiliario de EE.UU., sin la molestia de adquirir propiedades de forma directa. Pero, ¿cuáles son los mejores REITs para esta estrategia? En este artículo, vamos a explorar las principales opciones, entender sus sectores de actuación y descubrir cómo invertir en ellos de forma inteligente.
REITs americanos con dividendos mensuales
Los REITs (Real Estate Investment Trusts) son fondos de inversión inmobiliaria que permiten a los inversores ganar exposición al mercado inmobiliario sin necesidad de comprar propiedades directamente. Una de las características más atractivas de los REITs es la distribución de dividendos, y algunos de ellos pagan estos dividendos de manera mensual, lo que puede ser interesante para quienes buscan una renta recurrente.
A continuación, te presentamos algunos de los REITs más conocidos por pagar dividendos mensuales:
- Realty Income (O): Centrado en propiedades comerciales de retail, como tiendas de grandes cadenas, con más de 15.000 propiedades en su portafolio.
- Stag Industrial (STAG): Especializado en naves industriales, con más de 570 propiedades alquiladas a empresas de e-commerce y logística.
- Agree Realty (ADC): Actúa en el sector del retail diversificado, con más de 2.200 propiedades, que incluyen tiendas y centros comerciales.
- LTC Properties (LTC): Se enfoca en el sector salud, con propiedades como casas de retiro y centros de rehabilitación.
- Main Street Capital (MAIN): Aunque no es un REIT tradicional, es una empresa de desarrollo de negocios que también paga dividendos mensuales.
- EPR Properties (EPR): Invierte en propiedades de entretenimiento, como cines, parques temáticos y resorts.
- Whitestone REIT (WSR): Se concentra en propiedades comerciales de uso mixto, situadas en mercados de alto crecimiento en EE. UU.
- Pembina Pipeline (PBA): Aunque es una empresa de infraestructura energética, paga dividendos mensuales y puede ser una alternativa para diversificación.
- SL Green Realty (SLG): Especializado en propiedades comerciales en Nueva York, ofreciendo rendimientos consistentes a sus inversores.
Mejores REITs con dividendos mensuales
Invertir en los mejores REITs exige atención a factores como el sector de actuación, la estabilidad financiera y el historial de pagos. Aquí te presentamos algunos de los REITs más sólidos y bien valorados que pagan dividendos mensuales, representando diferentes sectores del mercado inmobiliario:
1. Realty Income (O)
- Sector: Retail.
- Principales activos: Tiendas de grandes cadenas como Walmart, Dollar General y Starbucks.
- Historial de dividendos: Conocido como "The Monthly Dividend Company", paga dividendos mensuales desde hace más de 50 años.
El gráfico muestra un crecimiento constante de los dividendos por acción a lo largo de los años, con valores que subieron a partir del 2021. A pesar de una leve fluctuación en el rendimiento del dividendo, la tendencia general es de estabilidad, lo que refuerza la fiabilidad de Realty Income (O) como una opción sólida para quienes buscan dividendos mensuales constantes. Su historial positivo de más de 50 años de pagos continuos refleja la resiliencia de la empresa frente a diversos escenarios económicos.
- Dividend Yield: 5,76% anual.
Pros
- Alta diversificación de inquilinos.
- Más de 50 años de dividendos mensuales consistentes.
- Tasa de ocupación superior al 98%.
Contras
- Exposición a la volatilidad en el sector retail.
- Sensible al aumento de las tasas de interés.
- Menor potencial de crecimiento en mercados altamente maduros.
- Proyecciones: Con la recuperación del consumo y la estabilización de las tasas de interés, el REIT podría beneficiarse de un aumento en la demanda de inmuebles comerciales.
2. Stag Industrial (STAG)
- Sector: Industrial.
- Principales activos: Naves logísticas y industriales alquiladas a empresas como Amazon y FedEx.
- Historial de dividendos: Paga dividendos mensuales desde 2011, con crecimiento constante.
El rendimiento del dividendo ha fluctuado a lo largo de los años, reflejando las variaciones en el precio de la acción. Para quienes buscan previsibilidad, esto puede ser un punto positivo, pero ¿y el crecimiento? Sin aumentos en los pagos, el poder adquisitivo del inversor puede verse afectado a largo plazo. ¿Logrará STAG romper esta estagnación?
- Dividend Yield: 4,25% anual.
Pros
- Pagos mensuales de dividendos, lo que genera un flujo constante de ingresos.
- Diversificación geográfica y sectorial de propiedades industriales en EE. UU.
- Foco en propiedades logísticas.
Contras
- Sensible a fluctuaciones económicas, como recesiones.
- Exposición total al mercado industrial.
- Las altas tasas de interés aumentan los costos y limitan la expansión.
- Proyecciones: El crecimiento del comercio online seguirá impulsando la demanda de naves industriales.
3. Agree Realty (ADC)
- Sector: Retail diversificado.
- Principales activos: Tiendas de retail, centros comerciales y propiedades comerciales.
- Historial de dividendos: Paga dividendos mensuales con un crecimiento medio anual de aproximadamente 5,6% en los últimos 10 años.
Agree Realty (ADC) ha incrementado sus dividendos por acción año tras año. Además, el rendimiento del dividendo ha acompañado este crecimiento, con una ligera alza hasta 2023, antes de una pequeña corrección. Este crecimiento constante refuerza el compromiso de la empresa con sus accionistas. ¿Seguirá el ritmo en los próximos años?
- Dividend Yield: 4,28% anual.
Pros
- Inquilinos de alta calidad: grandes minoristas como Walmart y Dollar General.
- Sector resiliente: propiedades orientadas al retail esencial.
- Contratos a largo plazo: acuerdos de arrendamiento estables y predecibles.
Contras
- Las altas tasas de interés dificultan nuevas adquisiciones y el crecimiento.
- Competencia con grandes REITs como Realty Income (O).
- Menor potencial de expansión: portafolio ya bien consolidado.
- Proyecciones: La diversificación de inquilinos y la estabilidad de los contratos aseguran flujos de caja consistentes.
4. LTC Properties (LTC)
- Sector: Salud.
- Principales activos: Casas de reposo, centros de rehabilitación y residencias asistidas.
- Historial de dividendos: Paga dividendos mensuales con crecimiento constante a lo largo de los años.
LTC Properties (LTC) ha mantenido sus dividendos por acción en 2,3 desde 2019, sin incrementos a lo largo de los años. Mientras tanto, el rendimiento del dividendo ha experimentado pequeñas variaciones, reflejando los cambios en el precio de la acción. Para quienes buscan previsibilidad, esta estabilidad puede resultar atractiva, pero ¿la empresa tiene margen para aumentar los pagos en el futuro?
- Dividend Yield: 6,62% anual.
Pros
- Crecimiento del sector salud: el envejecimiento de la población aumenta la demanda de estos servicios.
- Buen historial de pagos consistentes: sólida gestión financiera.
- Portafolio diversificado: propiedades para clínicas, hospitales y residencias para personas mayores.
Contras
- Sensible a cambios regulatorios: el sector salud puede verse afectado por políticas gubernamentales.
- Alta dependencia del Medicare/Medicaid: posibles recortes pueden afectar los ingresos.
- Endeudamiento y altas tasas de interés: limitan nuevas adquisiciones.
- Proyecciones: El envejecimiento de la población debería aumentar la demanda de servicios de salud y residencias asistidas, lo que podría beneficiar a LTC Properties en el largo plazo.
Comparación de los REITs americanos con dividendos mensuales
A la hora de elegir un REIT para invertir, es importante tener en cuenta diferentes factores, como la rentabilidad o ROI, la diversificación y la estabilidad del sector. A continuación, te presentamos una tabla que resume algunas de las características clave de los principales REITs con dividendos mensuales:
REIT | Sector | Dividend Yield | Patrimonio (USD) | Cotización Actual (USD) | Perspectiva |
|---|---|---|---|---|---|
Realty Income (O) | Retail | 6% | 40 mil millones | 52 | Estable, con crecimiento moderado |
Stag Industrial (STAG) | Industrial | 4,4% | 10 mil millones | 33 | Crecimiento impulsado por el e-commerce |
Agree Realty (ADC) | Retail Diversificado | 4,3% | 6 mil millones | 70 | Estable, con contratos a largo plazo |
LTC Properties (LTC) | Salud | 6,8% | 2 mil millones | 33 | Crecimiento por envejecimiento poblacional |
¿Cómo invertir en REITs americanos con dividendos mensuales? Paso a Paso
Para empezar a invertir en REITs es necesario tener acceso a un broker internacional que permita operar en la bolsa de EE. UU. Además, es fundamental entender los diferentes tipos de REITs, evaluar sus tasas de retorno y verificar su consistencia en el pago de dividendos. Aquí te dejamos un paso a paso para facilitar la elección de los mejores activos para tu portafolio:
- Elegir uno de los mejores brokers internacionales: para comprar REITs estadounidenses, es necesario abrir una cuenta en una corredora que ofrezca acceso a las bolsas de EE. UU., como NYSE (New York Stock Exchange) o NASDAQ. Algunas opciones populares incluyen:
- Abrir una cuenta: El proceso de apertura de cuenta generalmente es digital y se puede completar en pocos minutos. La corredora solicitará información personal como nombre, dirección, y número de identificación (como el CUIT en Argentina o pasaporte), además de un comprobante de domicilio.
- Transferir fondos a tu cuenta: Una vez aprobada la cuenta, deberás transferir fondos a la corredora. Como la inversión será en dólares, es necesario realizar una remesa internacional. Algunas formas comunes de hacerlo son: transferencia bancaria a través de SWIFT o plataformas especializadas.
- Investigar los REITs disponibles: Antes de invertir, es esencial analizar los REITs que pagan dividendos mensuales y identificar cuáles se adaptan a tu perfil de inversor. Algunos criterios a considerar incluyen: sector de actuación (los REITs pueden ser de retail, industrial, salud, residencial, oficinas, entre otros), Dividend Yield (indica el rendimiento de los dividendos en relación con el precio de la acción), historial de pagos (las empresas que pagan dividendos durante muchos años tienden a ser más confiables), tasa de ocupación (indica el porcentaje de propiedades alquiladas dentro del portafolio del REIT), endeudamiento (los REITs con deuda excesiva pueden tener dificultades para mantener los pagos).
- Comprar las acciones de los REITs: Una vez que hayas decidido qué REITs quieres incluir en tu portafolio, solo tienes que buscar el ticker del fondo en la plataforma de trading del broker y realizar la compra.
- Monitorear los dividendos y reinvertir: Los dividendos pagados por los REITs se acreditan directamente en la cuenta de la corredora, generalmente a principios de cada mes. El inversor puede optar por: retirar los dividendos y utilizarlos como fuente de ingresos o reinvertir los dividendos para comprar más acciones y potencialmente aumentar las ganancias a largo plazo.
Ventajas y riesgos de invertir en REITs americanos con dividendos mensuales
Como cualquier inversión, los REITs conllevan ciertos riesgos que deben ser evaluados cuidadosamente. Las variaciones en las tasas de interés, las fluctuaciones en el mercado inmobiliario y los factores macroeconómicos pueden afectar el rendimiento de estos fondos. Comprender tanto las ventajas como los riesgos te ayudará a tomar decisiones más estratégicas y adecuadas a tu perfil de inversor.
Pros
- Renta recurrente: los dividendos mensuales ofrecen una fuente constante de ingresos.
- Diversificación: permite al inversor acceder a diferentes sectores del mercado inmobiliario.
- Liquidez: las acciones de los REITs se negocian en bolsa, lo que facilita la compra y venta.
- Protección contra la inflación: las propiedades inmobiliarias tienden a valorizarse con el tiempo, protegiendo la inversión contra la inflación.
Contras
- Sensibilidad a las tasas de interés: los REITs pueden verse negativamente afectados por el aumento de las tasas de interés.
- Volatilidad del mercado: el precio de las acciones puede fluctuar significativamente.
- Dependencia del sector: los REITs centrados en un solo sector pueden sufrir durante crisis específicas.
- Riesgos cambiarios: para los inversores fuera de EE.UU., las fluctuaciones en la tasa de cambio pueden afectar los rendimientos.
¿Vale la pena invertir en REITs con dividendos mensuales?
Si tu objetivo es generar ingresos pasivos y diversificar tus inversiones, los REITs con dividendos mensuales pueden ser una opción interesante. Sin embargo, como con cualquier inversión, es importante realizar un análisis profundo, evaluar los riesgos y tomar decisiones basadas en tu perfil de inversor.
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