Invertir en CEDEAR de ETFs americanos se ha convertido en una estrategia cada vez más elegida por los argentinos que buscan diversificar su portafolio y resguardar su capital en dólares. En esta guía, te explicamos qué son los CEDEAR y los ETFs, y por qué esta combinación resulta ideal para quienes invierten desde Argentina.
Además, analizamos los mejores CEDEAR de ETFs disponibles en el mercado y te damos consejos prácticos para que elijas el que mejor se ajuste a tus necesidades.
¿Por qué combinar los ETF con CEDEAR?
Los ETFs (fondos cotizados) son instrumentos de inversión que agrupan un conjunto de activos, como acciones, bonos o commodities, y replican un índice o un sector específico. Son ideales para quienes buscan diversificación, ya que con una sola inversión podés acceder a un portafolio completo.
Por su parte, los CEDEAR son certificados que representan ETFs o acciones internacionales y que podés comprar desde tu cuenta comitente en cualquier bróker argentino. Pero, ¿por qué elegir CEDEAR de ETFs en lugar de invertir directamente en ETFs?
La clave está en la accesibilidad y la cobertura cambiaria. Comprar un ETF directamente en el exterior requiere abrir una cuenta en un bróker internacional, lo cual puede ser engorroso y más caro. En cambio, con los CEDEAR operás desde un bróker local, en pesos, pero el precio refleja la cotización del dólar contado con liquidación (CCL). Esto te permite resguardar tu inversión frente a la devaluación sin necesidad de enviar dinero al exterior.
Otro punto importante son los beneficios impositivos. Las ganancias de capital por la venta de CEDEAR están exentas del impuesto a las ganancias, siempre que operes en el mercado regulado. En cambio, si invertís directamente en el exterior, podrías enfrentar mayores cargas tributarias.
Finalmente, los CEDEAR de ETFs son una herramienta sencilla para quienes buscan exposición a mercados internacionales sin complicarse con trámites, cuentas extranjeras o conversiones de divisas.
Mejores CEDEAR de ETFs americanos recomendados
A continuación, te mostramos algunos de los CEDEAR de ETFs más destacados que podés considerar, junto con sus características principales:
SPY (S&P 500 ETF Trust)
El ETF SPY (S&P 500 ETF Trust) es uno de los más populares del mundo y replica el índice S&P 500, que incluye a las 500 empresas más importantes de Estados Unidos, como Apple, Microsoft y Amazon. Comprar el CEDEAR del SPY te da acceso a estas compañías de forma diversificada, participando del crecimiento de la economía estadounidense.
Es una excelente opción para quienes buscan estabilidad a largo plazo, ya que el índice S&P 500 históricamente ha mostrado un rendimiento promedio anual positivo. Además, al incluir empresas consolidadas, representa una inversión sólida con menor riesgo que otras alternativas.
QQQ (Invesco QQQ Trust)
El QQQ sigue el índice Nasdaq-100, que agrupa a las 100 empresas más importantes del sector tecnológico. Es ideal para quienes buscan aprovechar el crecimiento de gigantes como Google, Tesla y NVIDIA, que han tenido un rendimiento destacado en los últimos años.
Si bien es más volátil que el SPY debido a su alta concentración en tecnología, puede ser una apuesta estratégica para inversores que confían en el avance del sector tech a largo plazo.
DIA (SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust)
Este ETF replica el índice Dow Jones, compuesto por 30 empresas estables y reconocidas de Estados Unidos, como Coca-Cola, Boeing y McDonald's. Es ideal para perfiles conservadores que priorizan la seguridad y menor volatilidad en sus inversiones.
IWM (iShares Russell 2000 ETF)
El IWM sigue al índice Russell 2000, que incluye pequeñas y medianas empresas de Estados Unidos. Es una opción interesante para quienes buscan exposición al mercado interno estadounidense, menos dependiente del comercio internacional.
Aunque es más riesgoso que los ETFs más diversificados, como el SPY, ofrece mayores posibilidades de crecimiento a largo plazo, sobre todo si el mercado interno estadounidense se mantiene robusto.
XLE (Energy Select Sector SPDR Fund)
Este ETF se centra en el sector energético, incluyendo empresas como ExxonMobil y Chevron. Es ideal para quienes quieren invertir en sectores específicos, especialmente en momentos en que el precio del petróleo está en alza.
Eso sí, al estar concentrado en un sector, el XLE es más volátil y está expuesto a factores externos, como las políticas energéticas globales. Sin embargo, puede ser una gran adición para un portafolio diversificado.
Factores clave para elegir CEDEAR de ETFs americanos
A la hora de elegir un CEDEAR de ETF, tené en cuenta los siguientes puntos:
- Rendimiento histórico: Analizá cómo se ha comportado el ETF en diferentes escenarios de mercado.
- Costos asociados: Verificá el "expense ratio" (costo anual), ya que puede impactar en tus ganancias a largo plazo.
- Sector o mercado: Decidí si preferís invertir en índices generales, como el S&P 500, o en sectores específicos como tecnología o energía.
- Perfil de riesgo: Los ETFs más diversificados suelen ser más estables, mientras que los sectoriales pueden tener mayor volatilidad.
Al considerar estos factores, podés elegir el CEDEAR que mejor se adapte a tu perfil y objetivos de inversión.
¿Cómo invertir en CEDEAR de ETFs desde Argentina?
El proceso es simple y se realiza desde cualquier bróker local, como por ejemplo Max Capital o Invertir Online:
- Abrí una cuenta comitente en un bróker argentino.
- Depositá fondos en pesos o dólares.
- Buscá el CEDEAR del ETF que querés adquirir.
- Realizá la operación seleccionando la cantidad deseada.
Recordá que las operaciones se hacen en el horario de los mercados estadounidenses: de 10:30 a 17:00 (hora argentina).
Elegí el CEDEAR de ETF ideal para vos
Invertir en CEDEAR de ETFs americanos es una forma eficiente de acceder a mercados globales desde Argentina, protegiendo tu capital en dólares y diversificando tu portafolio con facilidad. Mientras opciones como el SPY ofrecen estabilidad, alternativas como el QQQ o el IWM son ideales para quienes buscan mayor potencial de crecimiento.
Si estás empezando, arrancá con opciones más diversificadas y de bajo riesgo, como el SPY o el DIA. A medida que ganes experiencia, explorá alternativas específicas, como el XLE, para maximizar tus rendimientos.
¿Querés seguir aprendiendo sobre inversión o conocer más oportunidades? Visitá nuestro artículo Mejores agentes locales para CEDEARs.
