Los ETFs irlandeses son fondos cotizados en bolsa con sede en Irlanda, diseñados para replicar el rendimiento de un índice o sector específico. Aunque están domiciliados en Irlanda, incluyen acciones de empresas de todo el mundo, beneficiándose de las ventajas fiscales que ofrece el país europeo. Esta estructura permite a los inversores acceder a mercados internacionales con una mayor eficiencia tributaria.
Una característica destacada de estos ETFs es su clasificación en dos tipos:
- De distribución: Estos ETFs reparten los dividendos directamente a los inversores. En Argentina, estos dividendos deben declararse y están sujetos a impuestos.
- De acumulación: En este caso, los dividendos se reinvierten en el fondo, lo que puede resultar en una mayor eficiencia fiscal para los inversores argentinos, ya que no se generan ingresos inmediatos sujetos a impuestos.
Fiscalidad de los ETFs irlandeses para inversores argentinos
Uno de los aspectos más atractivos de los ETFs irlandeses es su eficiencia fiscal. Gracias a los tratados de doble imposición que mantiene Irlanda con diversos países, los inversores pueden beneficiarse de menores retenciones en dividendos en comparación con ETFs domiciliados en EE.UU.
- Tratado de doble imposición: Irlanda aplica una retención del 15% sobre dividendos en lugar del 30% que se aplica a ETFs estadounidenses.
- Declaración de impuestos en Argentina: Los inversores deben declarar sus inversiones en ETFs y pagar el impuesto a las ganancias según corresponda.
‼️ Tomemos el caso de Martín, un inversor argentino que en 2020 comenzó a invertir en el Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (VWRA), domiciliado en Irlanda. Al elegir un ETF de acumulación, logró evitar la tributación anual sobre dividendos y obtuvo una mayor capitalización compuesta en su portafolio.
Pros y contras de invertir en ETFs irlandeses
Pros
- Menor carga fiscal sobre dividendos en comparación con ETFs estadounidenses.
- Amplia diversificación con acceso a mercados globales.
- Opciones de acumulación, que permiten optimizar la rentabilidad a largo plazo.
Contras
- Requiere operar a través de una corredora internacional, lo que puede implicar mayores costos de operación.
- Conversión de moneda: Al estar denominados en euros o dólares, pueden implicar costos adicionales por cambios de divisas.
Mejores ETF irlandeses para empezar (acumulación y distribución)
En esta sección, mencionaremos directamente los ETFs irlandeses más interesantes para comenzar a invertir. Empezaremos con los de acumulación y luego hablaremos de los de distribución.
Acumulación
- iShares Core MSCI World UCITS ETF: Busca replicar el rendimiento del índice MSCI World. Es ideal para quienes invierten con un enfoque de crecimiento a largo plazo. Fue lanzado en 2009 y está denominado en dólares.
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (VWCE): Su objetivo es abarcar tanto mercados emergentes como desarrollados, proporcionando una diversificación global eficiente.
Distribución
- SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF (GDVD): Replica el índice S&P Global Dividend Aristocrats, enfocándose en empresas con un historial sólido de pago de dividendos.
- Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (VHYL): Sigue el índice FTSE All-World High Dividend Yield, priorizando compañías con altos rendimientos en dividendos.
¿Cómo invertir en ETFs irlandeses desde Argentina?
- Abrí una cuenta en uno de los mejores brokers internacionales como:
- Depositá fondos desde Argentina en la plataforma elegida.
- Seleccioná los ETFs irlandeses que mejor se adapten a tu perfil de inversor.
- Realizá la compra y monitoreá el rendimiento de tu inversión.
Los ETFs irlandeses ofrecen una opción de inversión eficiente para los argentinos que buscan diversificación global y optimización fiscal. Gracias a su domiciliación en Irlanda, estos fondos permiten acceder a mercados internacionales con una menor carga tributaria en comparación con los ETFs estadounidenses.
