Aquellos que quieren ganarle a la inflación, ver qué oportunidades les da el precio dólar y la devaluación buscan en qué invertir en Argentina en 2025. En este post realizamos un exhaustivo estudio para listar las mejores opciones.
¿En qué invertir en Argentina en 2025? La inflación y las políticas económicas en el país albiceleste son tema de análisis desde hace muchos años. Además, es una situación que preocupa a sus habitantes, quienes siempre están al pendiente de aquellos productos y bienes en los cuales invertir en Argentina, sobre todo para el 2025.
Aunque el año avanza rápidamente hacia el fin de su primer semestre, más la llegada de las elecciones presidenciales en octubre, todavía resta tiempo antes de que la devaluación y la inflación, licúen los ingresos.
Por ende, descubrirás en qué invertir en Argentina en 2025 de acuerdo a varios especialistas económicos y así, salvar tu patrimonio.
¿Por qué invertir en Argentina en 2025? Panorama económico
Invertir en productos y bienes rentables es una de las alternativas más fiables a la hora de hacer frente al panorama económico en Argentina. Para nadie es un secreto que el país atraviesa un nivel de inflación de los más altos en América Latina y el mundo.
Según reseñan tanto el Banco Mundial como la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico, Argentina es una de las economías más grandes del continente, con un PIB (Producto Interno Bruto) de alrededor de US$610 mil millones. Sin embargo, se ha acentuado su crisis en los últimos años presentando una inestabilidad continua.
Crecimiento debilitado
Los primeros indicadores de 2025 muestran que la actividad económica seguirá en terreno negativo, afectada ahora no solo por el impacto rezagado de la sequía agrícola de 2024, sino también por un contexto financiero más restrictivo.
En el mercado laboral, el desempleo se mantiene en niveles similares a los previos a la pandemia, con un 6,7% estimado para el cierre de 2024. Sin embargo, la informalidad ha alcanzado cifras alarmantes, afectando al 42% de la población activa, lo que refleja la precarización del empleo en el contexto actual.
Por otro lado, la inflación sigue siendo un desafío crítico. El índice de precios alcanzó un 122,3% interanual, marcando un nuevo récord en más de tres décadas. La brecha cambiaria entre los tipos oficiales y los paralelos se ha ampliado, lo que continúa impulsando la inflación subyacente, que se mantiene alrededor del 118%.
Políticas fiscales y monetarias restrictivas
Los objetivos de la política fiscal implican una postura fiscal menos expansiva en el futuro.
En los próximos meses, la sequía provocará una fuerte caída de los ingresos fiscales procedentes de las exportaciones, lo que podría elevar el déficit fiscal. Dado este panorama, el Banco Central ha subido el tipo de interés oficial hasta alcanzar el 97%, lo que ha mejorado los incentivos para mantener saldos en moneda nacional y aliviando las presiones sobre el tipo de cambio.
Aun así, con el reciente aumento de la inflación, se justifican nuevas subidas. En conjunto con ellas, las continuas reducciones de las transferencias del banco central al Tesoro serán clave para estabilizar la economía, lo que generará, subsecuentemente, una mayor contención fiscal.
Contracción y riesgos crecientes
La economía argentina se contrajo un 2% en 2024, y para 2025 se espera un leve crecimiento de apenas 0,9%. Este escenario refleja un rebote técnico más que una recuperación sostenida, dado que los altos niveles de inflación y las restricciones al consumo seguirán presionando a la baja la actividad económica.
El consumo privado seguirá débil en 2025 debido a la pérdida de poder adquisitivo de los salarios, mientras que la inversión continuará limitada por la baja confianza empresarial y las restricciones a las importaciones. La inflación permanecerá alta, impulsada por aumentos en los precios de los alimentos y demandas salariales, aunque podría comenzar a desacelerarse moderadamente hacia finales de año si se consolidan las políticas de ajuste macroeconómico.
No obstante, persisten riesgos considerables. Las bajas reservas internacionales, el creciente volumen de deuda en pesos y la necesidad de mantener tasas de interés reales positivas podrían desencadenar una devaluación abrupta del peso. Este escenario exacerbaría las presiones inflacionarias y dificultaría el cumplimiento de los objetivos fiscales, prolongando la incertidumbre económica.
¿Dónde invertir en Argentina en 2025?
Tras conocer el panorama económico argentino, con más razón deberás saber en qué invertir durante 2025. De lo contrario, es probable que tus ingresos pierdan su valor inicial a medida que transcurra el año.
En qué invertir en Argentina en 2025 es un tema de interés para distintas personalidades y expertos. Para fines de este artículo, nos basaremos en la opinión de Federico Alonso y Fernando Pereira, economistas y especialistas en materia bursátil/finanzas con más de 10 años de experiencia.
De acuerdo con su visión, coinciden en que las 5 mejores alternativas de inversión en 2025 para Argentina son el plazo fijo, CEDEARs, ON (Obligaciones Negociables) de dólar linked, así como las acciones y criptomonedas. Instrumentos financieros con los que invertir en 2025
Invertir en Plazo Fijo y los futuros CEDIP en 2025
Un plazo fijo es una inversión en la que depositas tu dinero en un banco por un período determinado de tiempo y recibes intereses a cambio. En ese sentido, la tasa nominal anual (TNA) es la tasa de interés que se paga por dicha cantidad depositada en el plazo fijo.
De hecho, el plazo fijo tradicional es la opción más elegida por quienes buscan proteger sus ahorros de la inflación. En esta línea, el Banco Central de la República Argentina (BCRA) aprobó la creación de un nuevo instrumento que será trasferible, compensable y divisible: los Certificados Electrónicos para Depósitos e Inversiones a Plazo (CEDIP).
De esta forma, los CEDIP, tanto en pesos cómo en dólares, podrán ser transferidas y fraccionadas en operaciones de menor importe, al tiempo que ser empleados como método de pago y financiación. El nuevo instrumento de inversión buscará potenciar los beneficios de los depósitos en pesos.
De acuerdo al BCRA, permitirá también que las colocaciones, incluyendo las expresadas en UVA y dólar, puedan ser transferidas electrónicamente, fraccionadas en montos menores y utilizadas como forma de pago.
Invertir en Certificados de Depósito Argentino (CEDEARs)
Las CEDEARs representan acciones de empresas extranjeras que cotizan en mercados internacionales, principalmente en USA. Ante ello, es una inversión que implica trasladar el riesgo asociado a la economía argentina al riesgo de los Estados Unidos, que es considerablemente menor.
Además, al tratarse de activos que cotizan en el extranjero, se obtiene una mejor cobertura cambiaria, lo que implica que los tenedores de CEDEARs no se ven afectados por fluctuaciones bruscas en el tipo de cambio local, incluso en caso de una devaluación del dólar.
Si bien durante el año 2022, los mercados financieros tuvieron un desempeño desfavorable, no todo el panorama es adverso. Aquellos inversores que ingresen capital en el presente año pueden hacerlo con un descuento, dado que se espera una prima de descuento debido a las condiciones actuales.
Pero, a pesar de esto, algunos analistas advierten sobre distintos factores de riesgo que podrían influir. Por ejemplo, las políticas y el incremento de las tasas de interés por parte de la Reserva Federal de los Estados Unidos (Fed), son la puerta de entrada a una corrección en el corto plazo.
Hoy por hoy, los CEDEARs más rentables corresponden a Apple, Meta y Tesla debido a la presentación reciente de sus productos innovadores, el desarrollo del Metaverso y el auge de la inteligencia artificial (IA), aspectos que han provocado un crecimiento exponencial en su rentabilidad.
Invertir en Obligaciones Negociables de “dólar link”
Las Obligaciones Negociables (ON) son bonos emitidos por empresas privadas que, al igual que otros instrumentos de renta fija, pagan intereses y se pueden amortizar en cuotas o a la fecha de vencimiento, dependiendo de las condiciones propias de cada una de las obligaciones negociables en cuestión.
Para el año 2025, invertir en la adquisición de diversas ON empresariales, puede ser una estrategia efectiva para mitigar riesgos financieros. En particular, las ON denominadas en dólares (conocidas como "dólar link") son especialmente beneficiosas en escenarios de aumento del tipo de cambio oficial.
Entrando en un contexto más amplio, estos instrumentos son atractivos para invertir en el contexto de las elecciones políticas. ¿Por qué? Si observamos la historia económica argentina, hemos presenciado brechas cambiarias en varias ocasiones y, en todos esos casos, dichas brechas se han cerrado, no debido a una disminución del dólar no oficial (conocido como "dólar blue"), sino por un aumento del tipo de cambio oficial.
Por lo tanto, aunque el gobierno tenga la intención de mantener estable el tipo de cambio oficial, tarde o temprano la brecha se cerrará, y estos instrumentos podrían brindar beneficios significativos.
Invertir en el mercado accionario de Argentina en 2025
El mercado de acciones ha experimentado un fuerte incremento en los últimos meses, alcanzando niveles alcistas que no se observaban en décadas.
Por consiguiente, es posible que, a corto plazo, se produzca una toma de ganancias debido a esta tendencia. Sin embargo, como ocurre en cada año electoral, el factor clave a tener en cuenta serán las encuestas previas a las elecciones.
A sol de hoy, en Argentina existen considerables posibilidades de cambio de gobierno y muchas acciones argentinas se encuentran a precios favorables en comparación con su historial.
En general, la incertidumbre política puede generar volatilidad en el mercado bursátil. Los inversores pueden optar por ser más cautelosos y adoptar una postura más defensiva, lo que puede resultar en ventas de acciones y una disminución de los precios. Por otro lado, si las elecciones generan confianza y se percibe que las políticas propuestas son favorables para el crecimiento económico y las empresas, el mercado puede experimentar un impulso alcista.
Por lo tanto, Argentina enfrenta un momento que presenta características similares a los rallys ocurridos en 2003 después de la crisis de 2001 y en 2015, previo a un cambio de gobierno. Si bien los problemas estructurales de la economía aún están lejos de resolverse, es importante recordar que el mercado bursátil se basa en expectativas, lo cual refuerza la conocida frase "comprar con el rumor, vender con la noticia".
Invertir en Bitcoin y criptomonedas
Actualmente, el mercado de criptomonedas ha experimentado un período de consolidación que ha durado más de un año, lo cual es algo normal dentro de los ciclos de mercado. Lo interesante es que los precios de las principales criptomonedas han dejado de caer y se han estabilizado, encontrando un nivel de precios que actúa como un fuerte soporte para ellas.
Si analizamos lo que sucedió después del 2017, el mercado pasó dos años tomando ganancias antes de volver a entrar en una fase alcista. Para la fecha, el comportamiento del mercado está mostrando similitudes con aquel período, según diferentes métricas, por lo que no sería sorprendente esperar un desenlace similar en el futuro.
Pero, pese a ello, existe una diferencia importante: es poco probable que veamos rendimientos elevados como en el pasado, especialmente en criptomonedas de gran capitalización como Ether (ETH) o Bitcoin (BTC). Esto se debe a que su mayor capitalización de mercado implica una menor volatilidad y, por ende, rendimientos potenciales ligeramente más bajos.
Aun así, es allí donde está la seguridad y la valía de la inversión, puesto que, para los inversores pacientes, esta situación representa una buena oportunidad para ingresar en proyectos establecidos, ya que los que estén sin bases sólidas están enfrentando dificultades, muchas veces llevándolos a su desaparición.
¿Qué podemos esperar del panorama financiero en Argentina?
En resumen, invertir en Argentina en 2025 presenta desafíos económicos significativos, como la alta inflación, la contracción económica y las políticas fiscales restrictivas, pero todavía existen opciones de inversión que pueden considerarse, como todas las descritas.
Aunque persisten desafíos estructurales en la economía argentina, es importante recordar que el mercado se basa en expectativas. Sobre todo, los periodos electorales en Argentina suelen ser eventos de incertidumbre y que generan una mayor volatilidad en el mercado.
Tras todo lo mencionado, es esencial realizar un análisis exhaustivo y evaluar cuidadosamente los riesgos antes de tomar decisiones de inversión. Para tal finalidad, puedes guiarte de lo que explicamos en esta guía y seguir adelante.
